投资策略：你现在在哪里. 你要去哪里？
从ceo到运动员, 大多数人都在不断地评估自己现在的位置和想要达到的水平. 定期检查有助于他们确定自己是否有效地利用了所有资源. 确定, 超出目标似乎没有问题, 但是如果资源的使用方式不对——效率太低, 太贵, 这不是一种正确的风险——它可能会破坏实现这一目标的长期前景. 你要避免低于目标，因为它可能会导致更多的问题.
差距分析可以让你对目前的情况有一个大致的了解，并帮助你决定你想要做出的调整，以回到正轨.
确定你的目标
对于一个长期战略来说，才最有可能取得成功, 它应该基于对你的需求的评估, 优先级, 首选项, 风险承受能力. 财务目标, 比如计划退休后的终身收入, 应该考虑到你的实际需求吗, 经济因素, 生活的不确定性. 当你把这些因素放在一起时，你就会有一个目标.
你在你想去的地方吗?
当你第一次创建你的投资策略时，它应该根据你的需要进行调整. 但随着时间的推移，情况会发生变化. 例如, 市场的变化可能会使你的资产配置失去平衡, 可能导致风险和回报取向的不匹配. 优先级的改变可能意味着你承担了太多或太少的风险，从而偏离了目标. 虽然这可以通过定期调整投资组合来解决, 差距分析是查看你的投资组合是否仍在引导你实现目标的另一种方法.
投资组合差距分析可以帮助您确定用于追求投资目标的资源是否在您的策略中得到有效利用. 在执行分析时，您可能需要考虑：
- 你的资产配置是否支持你的投资目标和风险承受能力?
- 你的投资组合是否分散在许多不同的股票资产类别中, 全球市场, 以及大量的证券?
- 你的投资组合是否强调足够的价值和小市值股票，以潜在地增加长期潜力?
- 你的固定收益配置有足够的优质资产吗, 短期债券可能抑制整体投资组合的波动性?
- 你的投资组合的结构是最小化管理和交易成本吗?
- 你的投资组合的风险状况是否仍然反映了你目前的风险能力和承受能力?
无论你是与金融专业人士合作，还是试图自己管理自己的投资组合, 彻底的分析应该是你长期投资策略的一部分. 通过定期检讨, 你会更好地了解你所处的位置和你想去的地方. 如果你想回顾一下你的作品集，给我们打个电话, 让我们看看你的方向是否正确.
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